Überweisungen
Unter Zahlungserfassung finden Sie in konfipay eine Reihe an verschiedenen Überweisungsarten. Das Formular und die Funktionsweise der Ansicht sind für alle Überweisungsarten identisch. Ein Sonderfall ist die Auslandsüberweisung, die weiter unten auf dieser Seite genauer beschrieben wird.
Liste der Überweisungsarten
Die verfügbaren Überweisungsarten unterscheiden sich wie folgt:
Bezeichnung | Beschreibung |
---|---|
Überweisung | Standard-SEPA-Überweisung |
Echtzeitüberweisung | SEPA Instant Payment |
Eilzahlung | SEPA-Eilüberweisung (CCU) |
Lohn-/Gehaltszahlung | SEPA-Überweisung mit SEPA Purpose Code “SALA“ |
VWL-Zahlung | SEPA-Überweisung mit SEPA Purpose Code “CBFF“ |
Spendenzahlung | SEPA-Überweisung mit SEPA Purpose Code “CHAR“ |
Auslandsüberweisung |
Ausfüllen der Überweisung
Beginnen Sie mit der Auswahl des Auftraggebers der Überweisung aus der Dropdown-Liste. Der Auftraggeber ist das Bankkonto, von dem die Zahlung gesendet werden soll. Falls eines Ihrer Bankkonten in dieser Liste nicht angezeigt wird, heißt das, dass das Konto den jeweiligen Überweisungstyp nicht unterstützt.
Wählen Sie den Zahlungsempfänger aus der Dropdown-Liste der existierenden Zahlungspartner aus. Wenn der Empfänger noch nicht als Zahlungspartner angelegt ist, können Sie dessen Kontodetails auch selbst eingeben. Klicken Sie dazu auf das “Plus”-Symbol neben Zahlungsempfänger und geben Sie die Daten ein.
Falls Sie eine Zahlung als Entwurf speichern möchten, können Sie den Betrag auf 0,00 Euro belassen. Beim Klick auf Speichern
wird die Zahlungsdatei erstellt und in die Zahlungsliste übernommen, aber noch nicht an die Bank übertragen.
Zahlungsliste und Übertragung an die Bank
Auf der rechten Seite der Ansicht befindet sich die Zahlungsliste. Dort werden alle gespeicherten, aber noch nicht übertragenen Zahlungen der gewählten Überweisungsart angezeigt. Sie können die gespeicherten Zahlungen bei Bedarf auch noch einmal auswählen und ändern oder löschen.
Um manuell erstellte Zahlungen an die Bank zu übertragen, besuchen Sie den Bereich Übertragen > Zahlungen.
Auslandsüberweisung
Das Formular für die Auslandsüberweisung unterscheidet sich von den anderen Überweisungen, weil für den grenzübergreifenden Zahlungsverkehr (außerhalb des SEPA-Raums) andere Anforderungen an die Informationen in einer Zahlung gelten.
Bitte beachten Sie, dass Sie zwei verschiedene Formate für Auslandsüberweisungen nutzen können - es stehen das ISO 20022-Format und das DTAZV-Format (Datenträgeraustausch Auslandszahlungsverkehr) zur Verfügung. Um zwischen den Formaten zu wechseln, klicken Sie oben in der Menüleiste auf Dateiformat
und wählen Sie das gewünschte Format aus.
Laut der Deutschen Kreditwirtschaft (DK) entfällt das Format DTAZV als DK-Standard ab November 2026 und wird vom ISO 20022-Format abgelöst. Stellen Sie Ihre Prozesse bis dahin auf das ISO 20022-Format um, um Komplikationen beim Übergang zu vermeiden.
Skontorechner
Falls Ihnen bei einer Überweisung vom Zahlungsempfänger ein Skonto gewährt wird, können Sie den Betrag mit dem Skontorechner unkompliziert ausrechnen. Klicken Sie zunächst oben links in der Toolbar auf Skontorechner
. Geben Sie ganz oben den ursprünglichen Betrag ein und darunter den Skonto in Prozent. Der Skontorechner berechnet dann automatisch den Skontobetrag und verrechnet ihn mit dem ursprünglichen Betrag. Klicken Sie auf Anwenden
, um den berechneten skontierten Betrag in das Betragsfeld der Überweisung zu übertragen.
Wenn Sie bei Skonto im Verwendungszweck eintragen
ein Häkchen setzen, werden Infos zum Skonto auch in den Verwendungszweck übertragen.
Überweisungs-Ansicht konfigurieren
Je nach Bedarf können Sie das Überweisungsformular auf der linken Seite oder die Zahlungsliste auf der rechten Seite auch ausblenden bzw. vergrößern.
Zum Ausblenden der Zahlungsliste klicken Sie links oben in der Toolbar auf Zahlungsliste
, oder rechts oben in der Toolbar auf Ausblenden
. Zum erneuten Einblenden der Zahlungsliste klicken Sie einfach noch einmal auf Zahlungsliste
.
Zum Ausblenden des Überweisungsformulars klicken Sie rechts oben in der Toolbar auf Vergrößern
. Zum erneuten Einblenden des Überweisungsformulars klicken Sie auf Verkleinern
.