Die integrierte Finanzplanung von konfipay ermöglicht Ihnen einen besseren Überblick über anstehende Kontobewegungen. Durch die Einbeziehung aller vorliegenden Informationen können Vorhersagen über die Entwicklung Ihrer Kontostände getroffen werden.
Konkret berücksichtigt die Finanzplanung die folgenden Daten, um eine Prognose für zukünftige Entwicklungen zu berechnen:
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Vormerkposten (aus camt.052)
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Daueraufträge (wiederkehrende Zahlungen)
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Erstellte und übertragene, aber noch nicht verbuchte Zahlungen
Die Finanzplanung basiert ausschließlich auf vorhandenen Informationen zu zukünftigen Transaktionen. Es werden keine Extrapolationen oder modellbasierten Prognosen durchgeführt.
Wählen Sie zunächst in der oberen Tabelle ein Bankkonto aus, für das Sie eine Prognose berechnen möchten. Sie können auch mehrere Konten auswählen (bis zu 5 Konten), dann werden die Prognosen für die gewählten Konten in derselben Tabelle bzw. Diagramm dargestellt.
In der oberen Tabelle können Sie außerdem die Kontostände aller Konten einsehen und eine Zielwährung einstellen, in der alle Kontostände und Prognosen gezeigt werden sollen. Dies kann zur besseren Übersicht bei Fremdwährungskonten dienen.
Dann können Sie in der unteren Hälfte des Bildschirms den Planungszeitraum und die Intervalllänge festlegen. Der Planungszeitraum bestimmt, für welches Zeitfenster die Prognose berechnet wird. Die Intervalllänge legt das Prognose-Intervall fest (also ob taggenau, zweitägig, wöchentlich, oder zweiwöchig eine Prognose berechnet wird). Klicken Sie dann auf Berechnen, um die Prognose zu erstellen.
Sie können dann zwischen der Transaktionsvorschau, der Saldenvorschau (als Tabelle) und der Saldenvorschau (als Diagramm) wählen. In der Transaktionsvorschau werden die erwarteten Transaktionen als Liste geführt. Die Saldenvorschau als Tabelle listet die erwarteten Kontostände an den entsprechenden Zeitpunkten tabellarisch auf, während die Saldenvorschau als Diagramm die erwartete Entwicklung graphisch abbildet.