Allgemein
Einleitung
ISO 20022 ist der neue internationale Standard im elektronischen Zahlungsverkehr. Ab dem 15. November 2026 werden voraussichtlich nur noch SEPA-Formate ab Version 3.7 oder höher der Anlage 3 des DFÜ-Abkommens angenommen. Dies erfolgt auf Empfehlung der Deutschen Kreditwirtschaft (DK). Ihre Bank wird Sie darüber im Einzelnen separat informieren.
Was ändert sich?
Die Änderungen betreffen unter anderem folgende Verfahren:
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Außenwirtschaftsverkehr (DTAZV → AXZ): Die bisherigen .txt-Dateien (DTAZV) können nicht mehr eingereicht werden. Zahlungen werden nur noch im .xml-Format (ISO 20022) erfasst.
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SEPA-Überweisungen (pain.001.001.03 → pain.001.001.09): Mit dem neuen pain-Format 001.001.09 ist es erforderlich, dass Adressen von Zahlungsempfängern – sofern angegeben – strukturiert oder hybrid übermittelt werden.
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SEPA-Lastschriften (pain.008.001.02 → pain.008.001.08): Mit dem neuen pain-Format 008.001.08 ist es erforderlich, dass Adressen von Zahlungsempfängern – sofern angegeben – strukturiert oder hybrid übermittelt werden.
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Verfahren |
Bisheriges Format |
Neues Format ab 15.11.2026 |
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Außenwirtschaftsverkehr |
DTAZV (.txt) |
AXZ (.xml, ISO 20022) |
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SEPA-Überweisung |
pain.001.001.03 |
pain.001.001.09 |
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SEPA-Lastschrift |
pain.008.001.02 |
pain.008.001.08 |
Strukturierte und hybride Adressen
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Strukturierte Adresse = alle Elemente stehen getrennt: Straße / Hausnummer / PLZ / Stadt / Land
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Hybride Adresse = Pflicht: Land / Stadt in den dafür vorgesehenen Feldern; optional: weitere Angaben (z. B. Straße Hausnr. / PLZ Stadt) in unstrukturierten Adresszeilen
Vollständig unstrukturierte Adressen sind gemäß den EPC-Regelwerken ab dem 15. November 2026 in allen SEPA-Verfahren nicht mehr zulässig.
Bitte achten Sie auf Informationsschreiben Ihrer Bank und informieren Sie sich auch im Internet zu diesen Änderungen, um gut vorbereitet zu sein.
Umsetzung in windata professional 9 SQL
In windata professional 9 SQL werden die Änderungen rechtzeitig per Update zur Verfügung gestellt. Die neuen Formate stehen dann für den Menüpunkt Import/Export und die Zahlungserfassung zur Verfügung.
Per Fremddatei senden werden die Originalformate der eingelesenen Dateien übertragen.
Handlungsempfehlungen
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🔄 Update windata professional: Halten Sie windata professional 9 SQL auf dem aktuellsten Stand.
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🌍 Auslandszahlungsverkehr: Die neuen Formate stehen bereits heute zur Erfassung bereit und können über das Menü Extras > Optionen > Erfassung aktiviert werden – soweit Ihre Bank dies unterstützt.
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📤 Fremddatei senden: Zahlungen können bereits in den neuen Formaten eingereicht werden, soweit Ihre Unternehmenslösung diese zur Erfassung bereitstellt und Ihre Bank die Einreichung akzeptiert. Achten Sie darauf, dass Adressdaten strukturiert enthalten sind.
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🛠️ Externe Branchenlösung: Nutzen Sie für die Zahlungserfassung eine externe Branchenlösung, setzen Sie Ihren Dienstleister ebenso über die Änderungen in Kenntnis.
Wir informieren Sie rechtzeitig über eventuelle Konvertierungsoptionen, sollte eine Anpassung in Ihrer Unternehmenslösung nicht rechtzeitig möglich sein.
Fazit
Mit der Umstellung auf ISO 20022 zum 15. November 2026 werden ältere SEPA-Formatversionen und das DTAZV-Format voraussichtlich nicht mehr angenommen. windata professional 9 SQL stellt die neuen Formate rechtzeitig per Update bereit. Wichtig für Unternehmen ist vor allem, die Software aktuell zu halten, Adressdaten strukturiert zu pflegen und angebundene Unternehmens- bzw. Branchenlösungen frühzeitig über die Änderungen zu informieren.
Bei Fragen wenden Sie sich an unser Kundenservice-Team: windata-support@cisbox.com