Version 4.15.0

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Diese Version bringt neue Funktionen in der Zahlungserfassung sowie Verbesserungen bei der Konfiguration von Übertragungswegen und der Sicherheit. Neu ist die Möglichkeit, in der SEPA-Zahlungsmaske QR-Codes von Rechnungen einzuscannen und Rechnungen als Datei an eine Zahlung anzuhängen sowie eine Saldenprognose bei der Zahlungserfassung.

Bei den Übertragungswegen von Dateien schaffen wir mehr Klarheit darüber, auf welchem Weg Zahlungen zur Bank übertragen werden und über welchen Weg Kontoinformationen zurück zu konfipay gelangen. Aktuell bindet konfipay Banken über EBICS und SRZ an. Künftig sollen weitere Kanäle hinzukommen, und mit dieser Version legen wir die entsprechenden Grundsteine, indem wir die Voraussetzungen für eine klare, eindeutige Zuordnung dieser Kanäle schaffen.

Darüber hinaus haben wir die Sicherheit weiter erhöht. Eine verkürzte Sitzungsdauer mit automatischer Abmeldung sowie ein verbesserter Schutz von API-Schlüsseln sorgen für mehr Sicherheit für Ihre Daten.

Neu

• QR-Code-Scan bei der Zahlungserfassung: In der SEPA-Zahlungsmaske können Sie jetzt QR-Codes von Rechnungen direkt mit der Kamera einscannen und automatisch eine Zahlung erstellen. konfipay unterstützt dabei sowohl den EPC-QR-Code (GiroCode) als auch den Swiss QR-Code. So sparen Sie Zeit und vermeiden Tippfehler bei der manuellen Erfassung.

  • Weitere Informationen: Überweisungen | Zahlung aus QR-Code erstellen

• Rechnungs-Upload bei der Zahlungserfassung: Sie können einer Zahlung nun die zugehörige Rechnung als Datei anhängen. Hochgeladene Rechnungen (PDF) lassen sich direkt in konfipay in einer Vorschau ansehen, sodass Zahlung und Anhang gemeinsam vorliegen.

  • Weitere Informationen: Überweisungen | PDF-Beleg zu Zahlung anhängen

• Saldenprognose bei der Zahlungserfassung: Beim Erstellen einer Zahlung zeigt Ihnen konfipay jetzt eine Saldenprognose für das ausgewählte Bankkonto an. So unterstützt Sie die Prognose bei der Planung. Es handelt sich dabei um eine Prognose auf Basis der in konfipay sichtbaren Daten; der tatsächliche Saldo kann abweichen.

  • Weitere Informationen: Überweisungen | Saldenprognose

Verbesserungen

• Klar definierte Kanäle für Zahlungen und Kontoinformationen: Der Weg, über den eine Zahlung zur Bank übertragen wird, sowie der Weg, über den Kontoinformationen (insbesondere Kontostände und Kontobewegungen) nach konfipay gelangen, sind nun eindeutig festgelegt.

  Bisher konnte eine Zahlung bei der Übertragung, sofern nötig, auf einen alternativen Kanal ausweichen (Fallback). Diese dynamische Entscheidung haben wir entfernt. Auch beim Abruf von Kontoinformationen wie Umsatzdateien gilt nun ein eindeutiger Weg: Pro Bankkonto werden Kontodaten nur noch über genau einen Kanal abgerufen.

  Zur Verwaltung dieser Einstellungen finden Sie unter Stammdaten > Bankkonten > Bankzugänge ein neues Fenster, in dem Sie die Konfiguration über alle Bankkonten hinweg übersichtlich einsehen und festlegen können.

  Ihre bestehenden Einstellungen werden bei der Umstellung berücksichtigt: Wo bisher Fallbacks oder mehrere Kanäle für ein Konto genutzt wurden, legt konfipay automatisch den Kanal fest, über den zuletzt Umsatzdateien für das jeweilige Konto bezogen wurden.

  • Weitere Informationen: Bankkonten | Bankzugänge steuern

Sicherheit

• Verkürzte Sitzungsdauer: Zur weiteren Optimierung der Sicherheit haben wir die Dauer einer aktiven Sitzung in konfipay deutlich verkürzt. Eine Sitzung bleibt nun 30 Minuten aktiv und wird bei Aktivität automatisch verlängert. Solange Sie also mit konfipay arbeiten, bleiben Sie angemeldet; erst nach 30 Minuten ohne Aktivität werden Sie automatisch abgemeldet. Unabhängig von Ihrer Aktivität ist zudem nach spätestens 4 Stunden in jedem Fall eine erneute Anmeldung erforderlich. Die kürzere Sitzungsdauer trägt zu einer erhöhten Sicherheit bei: Bleibt ein Arbeitsplatz unbeaufsichtigt, wird die Sitzung zeitnah automatisch beendet.

  Für Sie ergeben sich dabei folgende sichtbare Änderungen:

  • Sie sehen die verbleibende Sitzungsdauer künftig direkt in der Oberfläche – als Fortschrittsbalken im Benutzerbereich sowie als Restzeitanzeige im Benutzer-Menü.

  • Bei Inaktivität werden Sie nach Ablauf der Sitzungsdauer automatisch abgemeldet. Auf der Anmeldeseite erscheint anschließend ein Hinweis, dass Ihre Sitzung abgelaufen ist.

• Schutz von API-Schlüsseln: API-Schlüssel können in konfipay aus Sicherheitsgründen nicht mehr dauerhaft herauskopiert werden. Ein neu erstellter oder neu generierter Schlüssel wird nur noch direkt nach der Erstellung ein einziges Mal vollständig angezeigt. Danach kann er nicht erneut angezeigt werden. In der Übersicht wird ein Schlüssel künftig nur noch teilweise dargestellt. Gleiches gilt für Schlüssel, die über die API von konfipay erstellt werden: Beim Erstellen wird der Schlüssel einmalig zurückgegeben, beim Auflisten oder Aktualisieren werden die Werte maskiert.

  Diese Änderung gilt auch für bestehende API-Schlüssel. Da konfipay einen Schlüssel bisher jederzeit im Klartext bereitgestellt hat, war es bislang nicht erforderlich, ihn separat zu speichern. Sollten Sie einen bestehenden Schlüssel an keiner anderen Stelle hinterlegt haben, haben Sie zwei Möglichkeiten:

  • Variante A: Sie verwenden bei einem bestehenden Schlüssel die Option Schlüssel neu generieren. Dabei ändert sich nur der Schlüsselwert, während alle mit dem Schlüssel verknüpften Daten erhalten bleiben. Diese Variante sollten Sie wählen, wenn die Option „Quittierung je API-Schlüssel" aktiv ist und der Schlüsselzustand (also die Quittierungen) nicht verloren gehen darf.

  • Variante B: Sie erstellen einen neuen API-Schlüssel mit identischen Rechten und hinterlegen diesen in den entsprechenden Clients.

  • Weitere Informationen: API-Schlüssel