Diese Dokumentation befindet sich noch im Aufbau. Der Artikel wird zeitnah überarbeitet und um Abbildungen ergänzt.
Eine FinTS/XS2A-Bankverbindung wird über das sichere Webformular der Bank angebunden (finAPI Web-Formular 2.0). Anders als bei EBICS werden keine EBICS-Schlüssel und kein Bankbrief benötigt – die Anmeldung und die starke Kundenauthentifizierung (SCA) erfolgen direkt bei der Bank.
Voraussetzung ist, dass das FinTS/XS2A-Modul aktiviert und die einmalige finAPI-Einrichtung durchgeführt wurde (siehe FinTS/XS2A einrichten).
Bankverbindung anlegen
Links in der Navigationsleiste wird Stammdaten > finTS/XS2A geöffnet und oben in der Toolbar auf Hinzufügen geklickt. Es öffnet sich der Dialog Bankverbindung hinzufügen. Dort werden erfasst:
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Bezeichnung – ein frei wählbarer Name für die Bankverbindung, unter dem sie später in konfipay wiederzufinden ist.
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Kontotypen – die Auswahl, welche Arten von Konten übernommen werden sollen. Zur Auswahl stehen Girokonto, Sparkonto, Kreditkarte, Darlehen, Mitgliedschaft, Bausparen und Wertpapiere. Standardmäßig sind alle Kontotypen ausgewählt.
Anschließend wird auf Fortfahren geklickt.
Anmeldung im Webformular der Bank
konfipay öffnet nun das finAPI-Webformular der Bank (Anmeldung bei der Bank). Je nach Konfiguration wird es direkt in konfipay eingebettet angezeigt oder in einem gesonderten Schritt aufgerufen. Die Anmeldung erfolgt dort mit den Online-Banking-Zugangsdaten und der Bestätigung der erforderlichen starken Kundenauthentifizierung (z. B. per TAN-Verfahren).
Automatische Übernahme der Bankkonten
Nach erfolgreicher Anmeldung ermittelt konfipay die zur Bankverbindung gehörenden Bankkonten und legt sie – entsprechend den ausgewählten Kontotypen – automatisch in den Stammdaten an. Die Bankverbindung erscheint anschließend in der Liste mit dem Status Aktiv. Die angebundenen Konten sind über die Toolbar-Funktion Bankkonten der Bankverbindung einsehbar.
Falls für die Bankverbindung später eine erneute Anmeldung erforderlich ist, wird dies über den Status Aktion erforderlich bzw. Erneute Authentifizierung erforderlich und den Link Aktion ausführen angezeigt (siehe Abschnittsseite FinTS/XS2A).