FinTS/XS2A

Dieser Bereich enthält alle FinTS/XS2A-Bankverbindungen des Mandanten. FinTS/XS2A ist – neben EBICS und SRZ – ein weiterer Weg, über den konfipay Bankkonten anbindet, Kontostände und Umsätze abruft und Zahlungen überträgt. Die Anbindung erfolgt über finAPI, einen in Deutschland ansässigen, BaFin-lizenzierten Open-Banking-Anbieter, und bündelt die Verfahren FinTS (ehemals HBCI) und Access to Account (XS2A) unter einer einheitlichen Schnittstelle.

Der Bereich ist nur verfügbar, wenn für den Mandanten das FinTS/XS2A-Modul aktiviert ist und die Berechtigung finTS/XS2A – Bankverbindungen anzeigen vorliegt. Vor der ersten Nutzung ist eine einmalige Einrichtung erforderlich (siehe FinTS/XS2A einrichten).

Der Bereich ist links in der Navigationsleiste unter Stammdaten > finTS/XS2A erreichbar. In der Liste der Bankverbindungen werden folgende Spalten angezeigt:

• Bezeichnung – der vergebene Name der Bankverbindung.

• Bankname, BIC, BLZ – Angaben zur angebundenen Bank.

• Bankverbindungs-ID – die interne Kennung der Verbindung bei finAPI.

• Bankkonten – Anzahl der über diese Verbindung angebundenen Bankkonten.

• Benutzer – Anzahl der dieser Verbindung zugeordneten Benutzer.

• Status – der aktuelle Zustand der Verbindung (siehe Abschnitt Status einer Bankverbindung).

• Zuletzt aktualisiert – Zeitpunkt der letzten Aktualisierung.

Bankverbindung hinzufügen

Über die Schaltfläche Hinzufügen in der Toolbar wird eine neue Bankverbindung angelegt. konfipay führt anschließend durch das sichere finAPI-Webformular der Bank; die zugehörigen Bankkonten werden danach automatisch in die Stammdaten übernommen. Eine ausführliche Anleitung findet sich im Artikel FinTS/XS2A-Bankverbindung hinzufügen.

Bankverbindung synchronisieren

Über die Auswahl einer Bankverbindung in der Liste und einen Klick in der Toolbar auf Synchronisieren werden die Verbindung und ihre Bankkonten mit der Bank abgeglichen. Je nach Anforderung der Bank kann dabei erneut das Webformular zur Anmeldung bzw. starken Kundenauthentifizierung (SCA) geöffnet werden; andernfalls läuft die Synchronisierung im Hintergrund.

Benutzerzuordnung

Über Bearbeiten wird die Benutzerzuordnung einer Bankverbindung geöffnet. Ist einer Bankverbindung kein Benutzer zugeordnet, ist sie für alle Benutzer mit der entsprechenden FinTS/XS2A-Berechtigung sichtbar. Sobald einzelne Benutzer zugeordnet werden, ist die Bankverbindung nur noch für diese Benutzer nutzbar. Die Zuordnung ist optional, wird aber empfohlen.

Bankkonten

Über Bankkonten wird die Liste der über diese Verbindung angebundenen Bankkonten geöffnet (Bezeichnung, Kontoinhaber, IBAN, Bankname, BIC, Währung). Mit Synchronisieren wird hier gezielt die Kontenliste abgeglichen; mit Zuordnung aufheben wird ein einzelnes Konto von der Bankverbindung gelöst.

Geschäftsvorfälle

Über Geschäftsvorfälle ist einsehbar, welche Zahlungs- und Abruffunktionen die Bank je Bankschnittstelle und Konto unterstützt, und es wird festgelegt, über welche Bankschnittstelle Überweisungen, Lastschriften und der Datenabruf abgewickelt werden. Details finden sich im Artikel Geschäftsvorfälle und Bankschnittstellen (FinTS/XS2A).

Kommunikationsprotokoll

Über Kommunikationsprotokoll wird das Protokoll der Kommunikation zwischen konfipay und finAPI für die ausgewählte Bankverbindung aufgerufen. Details finden sich im Artikel FinTS/XS2A-Kommunikationsprotokoll.

Status einer Bankverbindung

Der Status in der Liste zeigt, in welchem Zustand sich eine Bankverbindung befindet:

Bei noch nicht abgeschlossenen Zuständen (z. B. Initialisieren, In Bearbeitung, Wird synchronisiert) aktualisiert konfipay den Status automatisch – eine manuelle Abfrage ist nicht erforderlich. Bei Aktion erforderlich bzw. Erneute Authentifizierung erforderlich erscheint unter dem Status der Link Aktion ausführen, über den das erforderliche Webformular direkt geöffnet wird.

Voraussetzungen und Einrichtung

Damit der Bereich FinTS/XS2A genutzt werden kann, muss das FinTS/XS2A-Modul aktiviert und die einmalige finAPI-Einrichtung durchgeführt sein. Wie das geht, beschreibt der Artikel FinTS/XS2A einrichten.