SEPA-Überweisung

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Allgemeine Informationen

Diese Seite ermöglicht das Erfassen von SEPA-Überweisungen. Außerdem können hier erfasste Zahlungen an die Bank übertragen werden. Es müssen bestimmte Informationen bei der Zahlungseingabe über die Pflichtfelder geliefert werden, damit eine SEPA-Überweisung möglich ist.

Zahlungseingabe

Die Eingabemaske ist vergleichbar mit einem traditionellen Überweisungsformular.

Bei der Eingabe sind keine Sonderzeichen zugelassen. Zwar akzeptieren manche Banken mittlerweile auch SEPA-Dateien mit Sonderzeichen, sie sind hier aber dennoch deaktiviert, um eine größtmögliche Kompatibilität mit allen Banken gewährleisten zu können.

Begünstigter

Zuerst müssen die Daten zum Begünstigten eingegeben werden. Dies beinhaltet Name, Adresse und IBAN. Dabei sind Name und IBAN Pflichtfelder.

Zahlungsdetails

An dieser Stelle werden einige Details zur Zahlung gepflegt. Geben Sie einen Betrag und das Ausführungsdatum an, wobei dieses nur gleichtägig oder in der Zukunft sein darf. Der Verwendungszweck und Referenznummer sind optional, wobei die Referenznummer eine vom Kunden gewählte, eindeutige Referenz zur Zuordnung der Zahlung z.B. in den gebuchten Kontoumsätzen ist.

Bei eigenen EBICS-Kontakten steht je nach Bank auch die Echtzeitüberweisung (SEPA instant payments) zur Verfügung - es ist zu beachten, dass hierbei ggf. zusätzliche Kosten entstehen können.

Auftraggeber

Das Auftraggeberkonto muss aus der Drop-Down-Liste ausgewählt werden. Hier werden alle Konten des Mandanten angezeigt, die für eine SEPA-Überweisung zur Verfügung stehen. Falls ein Konto nicht erscheint, sind die Bedingungen für eine SEPA-Überweisung nicht erfüllt. Nach Auswahl des Kontos ergänzt konfipay selbstständig die IBAN und das Kreditinstitut.

Der Name des Kontoinhabers ist ein Pflichtfeld. Bei Bedarf können Sie diesen abändern.

Zahlart und Ausführung

Auf Wunsch kann eine spezielle Zahlart für die Zahlung festgelegt werden. Hierbei kann in konfipay aus einer Liste der geläufigen SEPA Purpose Codes ausgewählt werden. Der Zugriff auf Zahlungen mit bestimmten Zahlarten kann über die Inhaltsbeschränkungen einer Benutzergruppe verhindert werden - dies bietet sich beispielsweise bei vertraulichen Gehaltszahlungen (SALA) an.

Die Ausführungsart legt fest, ob die Zahlung in einem Sammler mit anderen SEPA-Zahlungen an die Bank übertragen wird, oder ob sie explizit als Einzelzahlung versendet werden soll. Bei einer Sammelzahlung werden die einzelnen Positionen in den Kontoauszügen nicht ausgewiesen, sondern stattdessen ggf. unter Sammelbuchungsdateien aufgeschlüsselt.

Je nach Übereinkunft mit der Bank können hier zusätzliche Kosten entstehen. Es ist auch möglich, dass die Bank die festgelegte Ausführungsart ignoriert, wenn sie diese nicht für das Konto eingerichtet hat.

Übertragen von Zahlungen

Ist eine Zahlung vollständig erfasst, wird sie über Speichern gesichert. Danach landen die erfassten Zahlungen im Ausgangsordner. Sind alle Zahlungen erfasst, können diese aus dem Postausgang an die Bank übertragen werden.

Manuell erfasste Zahlungen werden beim Speichern nicht sofort übertragen! Die Übertragung muss vom Benutzer explizit angestoßen werden.

Auf Wunsch können die erfassten Zahlungen auch noch einmal im Detail angezeigt, heruntergeladen oder gelöscht werden. Die fertig übertragenen Zahlungen finden Sie unter dem Menüpunkt Zahlungsverkehr.

Im Ausgangsordner werden alle noch nicht übertragenen Dateien angezeigt, unabhängig von der Zahlungsart.