ISO 20022-Überweisung

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  ISO 20022-/AZV-Zahlungen ausführen

Allgemeine Informationen

Diese Seite ermöglicht das Erfassen von ISO 20022-Überweisungen. Außerdem können hier erfasste Zahlungen an die Bank übertragen werden. Es müssen bestimmte Informationen bei der Zahlungseingabe über die Pflichtfelder geliefert werden, damit eine ISO 20022-Überweisung möglich ist.

Die ISO 20022-Überweisung ist der Nachfolger des DTAZV-Formates, welches 2025 vom ISO 20022-Format abgelöst wird.

Zahlungseingabe

Begünstigter

Zuerst müssen die Daten zum Begünstigten eingegeben werden. Dies beinhaltet Name, Adresse und Kontodaten. Je nach Empfängerland kann hier zwischen IBAN und Kontonummer sowie zwischen BIC und Bankleitzahl ausgewählt werden.

Dabei sind der Name sowie Konto- und Bankverbindung Pflichtfelder.

Zahlungsdetails

An dieser Stelle werden einige Details zur Zahlung gepflegt. Geben Sie einen Betrag, die Währung und das Ausführungsdatum an, wobei dieses nur gleichtägig oder in der Zukunft sein darf. Der Verwendungszweck und Referenznummer sind optional.

Auftraggeber

Das Auftraggeberkonto muss aus der Drop-Down-Liste ausgewählt werden. Hier werden alle Konten des Mandanten angezeigt, die für eine ISO 20022-Überweisung zur Verfügung stehen. Falls ein Konto nicht erscheint, sind die Bedingungen für eine ISO 20022-Überweisung nicht erfüllt. Nach Auswahl des Kontos ergänzt konfipay selbstständig das Kreditinstitut und dessen Daten.

Der Name des Kontoinhabers ist ein Pflichtfeld. Bei Bedarf kann dieser abweichend von den hinterlegten Daten des Bankkontos verändert werden.

Zahlart und Ausführung

Auf Wunsch kann eine spezielle Zahlart für die Zahlung festgelegt werden. Hierbei kann in konfipay aus einer Liste der geläufigen SEPA Purpose Codes ausgewählt werden. Der Zugriff auf Zahlungen mit bestimmten Zahlarten kann über die Inhaltsbeschränkungen einer Benutzergruppe verhindert werden - dies bietet sich beispielsweise bei vertraulichen Gehaltszahlungen (SALA) an.

Die Entgeltregelung legt fest, wie die Überweisungsgebühren zwischen Auftraggeber und Begünstigtem aufgeteilt werden. Die Einstellung SLEV ist hier empfohlen.

Übertragen von Zahlungen

Ist eine Zahlung vollständig erfasst, wird sie über Speichern gesichert. Danach landen die erfassten Zahlungen im Ausgangsordner. Sind alle Zahlungen erfasst, können diese aus dem Postausgang an die Bank übertragen werden.

Auf Wunsch können die erfassten Zahlungen auch noch einmal im Detail angezeigt, heruntergeladen oder gelöscht werden. Die fertig übertragenen Zahlungen finden Sie unter dem Menüpunkt Zahlungsverkehr.

Im Ausgangsordner werden alle noch nicht übertragenen Dateien angezeigt, unabhängig von der Zahlungsart.