Einrichtung eines Bankkontos über SRZ

Allgemeine Informationen

In konfipay gibt es verschiedene Verbindungstypen für Bankkonten. Auf diese wird hier näher eingegangen. Dieser Artikel erklärt Schritt für Schritt, wie die Einrichtung eines Kontos über das SRZ-Verfahren erfolgt. Eine Liste der bereits per SRZ an konfipay angebundenen Kreditinstitute steht hier zur Verfügung.

Prinzipiell unterstützt konfipay bis auf wenige Ausnahmen jedes EBICS-fähige Kreditinstitut für die Verbindung über SRZ. Gerne prüfen wir auf Anfrage, ob wir auch Ihr Institut unterstützen. Informieren Sie uns hierzu gerne unter vertrieb@windata.de.

Anlage des Kontos

Die manuelle Kontenanlage ist im Menü “Stammdaten > Bankkonten” zu finden. Nach Klick auf die Schaltflächen Hinzufügen und Bankkonto, werden im nächsten Schritt die Bankdaten abgefragt.

Als Pflichtfelder werden die IBAN und eine Bezeichnung für das Konto verlangt. Wenn möglich, ergänzt konfipay die Kontonummer, Bankleitzahl und BIC selbstständig. Des Weiteren können Adresse und ggf. Gläubiger-ID hinterlegt werden. Adressinformationen werden gemäß des ISO 20022-Standards in separate Felder unterteilt.

Nach Klick auf Speichern und der damit erfolgreichen Anlage, wird automatisch SRZ als Verbindungstyp hinterlegt.

Falls das Konto bereits für SRZ freigegeben ist, kann es einige Minuten dauern, bis der korrekte SRZ-Verbindungsstatus (schwarz) angezeigt wird, vorausgesetzt das Kreditinstitut hat bereits die ersten Umsätze für konfipay zum Abruf bereitgestellt und diese wurden auch schon von konfipay abgeholt.

Der Status “Orange” bedeutet, dass von der Bank bisher noch keine Umsätze für dieses Konto geliefert wurden oder noch keine Zahlung erfolgreich an die Bank übermittelt werden konnte. Wenn eines dieser beiden Kriterien jedoch erfüllt ist, geht konfipay von einer erfolgreichen Freischaltung aus, und der Status wechselt auf “Schwarz”.

SRZ-Teilnahmevereinbarung

Um das Konto über SRZ nutzen zu können, muss die SRZ-Teilnahmevereinbarung ausgefüllt und unterschrieben bei der jeweiligen Bank eingereicht werden. Daraufhin kann die Bank dem windata-Servicerechenzentrum die Umsatzinformationen im gewünschten Format (MT940 → *.STA oder camt.053 → *.xml) für den Abruf bereitstellen. Ebenfalls wird die Bank, wenn beauftragt, Zahlungen vom windata-Servicerechenzentrum annehmen und zur Zahlungsfreigabe bereitstellen.

Einen Vordruck für die Teilnahmevereinbarung für das jeweilige Konto finden Sie unter den drei Punkten am rechten Bildschirmrand.

In dem Dokument müssen dann einige Angaben zu dem betreffenden Konto gemacht werden, und es muss vom Kontoinhaber oder einer berechtigten Person unterschrieben werden. Der Vordruck für die SRZ-Teilnahmevereinbarung kann je nach Bank unterschiedlich aussehen und ggf. leicht unterschiedliche Informationen verlangen.

Die ausgefüllte und unterschriebene Teilnahmevereinbarung muss dann an die Bank geschickt werden (nicht an windata), damit die Bank die nötigen Freigaben erteilen kann.

Über die Bearbeitungsdauer der Vereinbarung kann windata keine Aussagen treffen, da dies von Bank zu Bank unterschiedlich ist. Bei Anfragen ist das Kreditinstitut direkt zu kontaktieren.